喜歡夜生活的湖南人注意，晚上取錢(qián)需 " 謹(jǐn)慎 " 選擇銀行 ATM 機(jī)。
7 月 24 日晚間，湖南沅江農(nóng)商銀行發(fā)布公告稱(chēng)，自 7 月 25 日起，該行自助設(shè)備從凌晨 0 點(diǎn)到 6 點(diǎn)不支持他行卡取款。今日，財(cái)聯(lián)社記者查詢發(fā)現(xiàn)，" 禁止凌晨 6 小時(shí)內(nèi)他行卡取款 " 并非孤例，近期已經(jīng)有湖南多地、多家農(nóng)商行發(fā)布類(lèi)似公告。
在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，此舉和不斷升級(jí)的反洗錢(qián)、反電詐背景下銀行面臨的壓力有關(guān)。
某上市城商行人士向財(cái)聯(lián)社記者表示，此類(lèi)大規(guī)模的基層農(nóng)商銀行進(jìn)行 ATM 取款設(shè)備的規(guī)則調(diào)整，和不斷升級(jí)的銀行業(yè)反電詐要求有關(guān)。除了監(jiān)管方面的因素，也不排除這些農(nóng)商行近期爆發(fā)了類(lèi)似不法分子凌晨取款的案例，觸發(fā)銀行的風(fēng)控系統(tǒng)，銀行不得不主動(dòng)調(diào)整。
湖南多地農(nóng)商行調(diào)整自助設(shè)備他行卡取款
昨日晚間，沅江農(nóng)商行在官方微信公眾號(hào)發(fā)布了關(guān)于自助設(shè)備他行卡取款服務(wù)調(diào)整的公告。在公告中，沅江農(nóng)商行表示，為進(jìn)一步優(yōu)化跨行取款服務(wù)體驗(yàn)，提升客戶資金使用便利性，該行結(jié)合監(jiān)管要求及市場(chǎng)反饋，現(xiàn)對(duì)自助設(shè)備他行卡取款服務(wù)規(guī)則進(jìn)行調(diào)整。
今日，財(cái)聯(lián)社記者查詢發(fā)現(xiàn)，在沅江農(nóng)商行宣布 " 禁止凌晨 6 小時(shí)內(nèi)他行卡取款 " 自今日凌晨實(shí)施前，連日來(lái)已經(jīng)有多家農(nóng)商銀行發(fā)布類(lèi)似公告，且均在湖南省內(nèi)。
比如，湘潭農(nóng)商行于 7 月 23 日下午發(fā)布自助設(shè)備他行卡取款服務(wù)調(diào)整的公告，同樣指出 "0:00 —— 6:00，不支持他行卡取款。" 該公告自 7 月 23 日起正式實(shí)施。
業(yè)內(nèi)稱(chēng)此舉和反電詐有關(guān)
為何近期湖南多家銀行宣布不支持凌晨 6 個(gè)小時(shí)內(nèi)他行銀行卡在 ATM 機(jī)取款？
某券商銀行業(yè)分析師向財(cái)聯(lián)社記者表示，此舉和反洗錢(qián)、反電詐有關(guān)，因?yàn)殡娫p分子在騙取國(guó)內(nèi)群眾將錢(qián)款轉(zhuǎn)賬至他人賬戶后，最終仍需要有人持卡取現(xiàn)以轉(zhuǎn)移資金。而以農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行為代表的基層金融機(jī)構(gòu)的 ATM 設(shè)備，尤其是縣域級(jí)的自主取款設(shè)備成為不法分子青睞的取款場(chǎng)所。
財(cái)聯(lián)社記者注意到，近期已有多家媒體曝光 " 飛手 " 凌晨取款的不法現(xiàn)象，涉及湖南、安徽、江西、山西等多個(gè)省份。
今年 6 月下旬，亳州市公安局譙城分局發(fā)布消息稱(chēng)，經(jīng)過(guò)縝密偵查，成功抓獲兩名為境外電信詐騙集團(tuán)提供資金取現(xiàn)服務(wù)的 " 職業(yè)取款人 "，現(xiàn)場(chǎng)查獲涉案銀行卡 20 余張。警方介紹稱(chēng)，譙城分局反詐中心在工作中發(fā)現(xiàn)可疑線索，兩名男子頻繁在深夜時(shí)段，出入亳州市、商丘市周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)銀行網(wǎng)點(diǎn)在多個(gè) ATM 機(jī)間流竄取款。警方介入后查明，兩人通過(guò)境外加密聊天軟件，與上游詐騙分子保持單線聯(lián)系，專(zhuān)門(mén)利用夜間時(shí)段，駕駛機(jī)動(dòng)車(chē)抵達(dá)鄉(xiāng)鎮(zhèn)銀行網(wǎng)點(diǎn)附近，換乘電動(dòng)車(chē)前往網(wǎng)點(diǎn)取款，從中非法牟取高額傭金。
